Razlika med CFA in CFP
Chartered Financial Analyst (CFA) in Chartered Financial Planner (CFP) CFP in CFA sta prestižni certifikati na svojih področjih. Če želite začeti finančno industrijo, morate biti zmedeni med tema dvema izpitoma. Oba izpita sta prehod na področju financ. CFA in CFP sta na svoj način edinstvena. Ker obe zahtevata veliko časa, denarja in energije, torej, preden izberete enega, temeljito preučite oba izpita in se odločite, kaj vam ustreza.
Razlike med CFA in CFP (Infographics)
Spodaj je 12 glavnih razlik med CFA in CFP:
Ključne razlike med CFA in CFP
Pogovorimo se o nekaterih glavnih ključnih razlikah med CFA in CFP:
- SRP cilja posameznike kot svoje stranke, da dolgoročno dosegajo svoje finančne cilje. npr. Izobraževanje otroka, nakup hiše. ker je CFA namenjena upravljanju bogastva in finančnemu načrtovanju velike organizacije, kot so JP Morgan, Deutsche Bank, HSBC, Citigroup, Bank of America itd.
- CFA se osredotoča na veščine upravljanja naložb, ki so potrebne na svetovni ravni. CFA deluje s korporativnimi strankami, medtem ko CFP deluje na individualni ravni. CFA inštitut daje kandidatom v resničnem svetu znanje upravljanja portfelja in napredne veščine upravljanja naložb. CFA je neposredno vključena v trgovanje s sredstvi - blagovnimi znamkami, valutami in izvedenimi finančnimi instrumenti. CFP upravlja naložbeni portfelj za določeno stranko. SRP pogosto oddaja trgovanje z viri; CFP ima malo znanja o vsem.
- Deset tem, zajetih v programu CFA, so etični in strokovni standardi, kvantitativne metode, ekonomija, finančno poročanje in analize, korporativne finance, lastniške naložbe, stalni dohodek, izvedeni finančni instrumenti, alternativne naložbe in upravljanje portfelja. Nekaj glavnih tem, ki so zajete v SRP, so analiza tveganja in načrtovanje zavarovanja, davčno načrtovanje in premoženje, naložbeno načrtovanje, pokojninsko načrtovanje in zaslužki zaposlenih. Obe certifikati dajeta večji poudarek etiki.
- V CFA je treba očistiti tri stopnje, skupaj s štirimi leti kvalifikacijskih izkušenj in letnim podaljšanjem članstva, preden pridobite certifikat. Izkušnjo lahko dopolnite pred, med ali po zaključku programa CFA. Stopnjo 1 organizira inštitut CFA v juniju in decembru vsako leto, medtem ko stopnjo 2, 3 samo v juniju. CFP je sestavljen iz samo ene stopnje s 3 leti delovnih izkušenj.
- CFA velja za enega najtežjih izpitov v finančnem sektorju. Pridobitev diplome CFA velja za enako kot podiplomsko delo v finančnem in naložbenem sektorju. Primerjalno izpit CFP je enostavno očistiti.
- CFA Institute, ZDA organizirajo CFA izpit. CFA je poimenovanje na svetovni ravni. Ima tudi pisarne v Evropi in Aziji. Odbor CFP, ZDA organizira izpit za SRP. Odbor CFP je neprofitna organizacija
- Izpit za CFA traja 6 ur na stopnjo. 3 ure papirja zjutraj in preostale 3 ure popoldne. Izvedeno v enem dnevu. CFP je na drugi strani 10 ur v dveh dneh intervala. Izpit CFP sestavlja 170 vprašanj z več izbirami, ki se izvajajo v dveh urah tri seje. Po podatkih inštituta CFA je za vsako stopnjo potrebnih 300 ur študija. To je 900 študije, s katero so bili opravljeni celotni trije izpiti. Če želite pridobiti oznako CFA, potrebujete 2, 5-3 leta, za CFP pa 1 leto.
- Rezultat izpita CFA je zelo majhen. Odstotek ljudi, ki se zbistrijo, se razlikuje glede na tri stopnje, približno 45 odstotkov je povprečje. Po drugi strani ima CFP prehodni odstotek približno 70 odstotkov. Za junij 2019 je prehodni odstotek nivo 1 = 41 odstotkov, nivo 2 = 44 odstotkov, nivo 3 = 56 odstotkov. To preprosto pomeni, da 50 odstotkov ljudi, ki opravljajo izpite, v prvem poskusu ni jasno. Za leto 2018 je tečaj CFP znašal 60 odstotkov. Če CFP ne očistite v prvem poskusu, imate v življenju pet poskusov. Izpit lahko ponovno postavite hitro, za razliko od CFA, kjer morate čakati do junija.
- CFA inštitut zaračuna pristojbine med 1950 do 4140 dolarjev za vse tri stopnje, če prvič očistite. Struktura pristojbin se razlikuje v treh delih, odvisno od tega, ali plačujete predčasno, posredniško ali pozno. Inštitut CFA poleg tega pošlje študijsko gradivo na 4000-5000 strani skupaj s tremi posmehi in prakticnimi vprašanji na svojem uradnem mestu, ko se prijavite. Glede na čas registracije se zgodnja ali redna struktura pristojbin CFP giblje med 750 in 850 USD.
- CFA lahko uresniči število poklicnih poti, vendar so bolj osredotočene na področja raziskav in naložbenih analiz. Naslednji naslovi za imetnike CFA bi bili največji (23 odstotkov) za vodje portfelja, raziskovalni analitik (16 odstotkov), svetovalec in izvršni direktor (po 7 odstotkov), vodja tveganja in finančni analitik (vsak 6 odstotkov), finančni svetovalec in vodja odnosov (5) odstotek vsak). Te ne kažejo raziskave. Za CFP se lahko zaposli kot finančni poslovodja ali upravitelj tveganj ali upokojenec ali načrtovalec nepremičnin. CFP lahko začne svoje podjetje za finančno načrtovanje. Delajo lahko za maloprodajno banko ali borznoposredniško podjetje.
- Kandidat mora imeti diplomo ali višjo stopnjo z delovnimi izkušnjami, potni list pa je obvezen za izpit za CFA. Za CFP bi bilo treba narediti stopnjo 10 + 2. Prednosti zasledovanja CFA so strokovno znanje v resničnem svetu, etično utemeljevanje, poglobljeno znanje, globalna skupnost in globalna prepoznavnost. Naredite CFP, ko ne želite vložiti veliko denarja in pridobiti znanja na vseh področjih.
Primerjalna tabela CFA proti CFP
Pogovorimo se o zgornji primerjavi med CFA in CFP:
| Osnova za primerjavo | CFA | CFP |
| Ciljne stranke | Skupina ljudi. | Posamezne stranke na osebni ravni. |
| Osredotočite se | Velika podjetja, korporacije, banke, vzajemni skladi itd. | Ustvari finančne načrte za vlagatelje. |
| Zajete teme | 10 predmetov V glavnem upravljanje portfelja, statistična analiza, korporativne finance, ekonomija lastniškega kapitala itd | Upravljanje bogastva, zavarovanje, načrtovanje izobraževanja, davčno načrtovanje, upravljanje premoženja itd |
| Št. Ravni | 3 | 1 |
| Raven težavnosti | Težko | Primerjalno enostavno |
| Organizira | CFA inštitut | Odbor SRP |
| Trajanje izpita | 3 ure - dva sklopa, tj. 6 ur izpit na ravni. | 10 ur izpit |
| Prehodni odstotek | Približno 45 odstotkov. | Približno 70 odstotkov |
| Pristojbine | Glede na čas registracije se giblje od 1950 do 4140 dolarjev za tri stopnje. | Stroški izpita znašajo od 750 do 850 dolarjev |
| Priložnost za službo | Odvisno od vodje portfelja, svetovalec, analitik investicijskega bančništva, trgovec, strateg, analitik tveganj, raziskovalni analitik, vodja odnosov itd. | Odvisno od načrtovalca nepremičnin, varčevanja, pokojninskega načrtovalca, finančnega direktorja, svetovalca za premoženje, poslovodje, znanstvenega sodelavca itd. |
| Zahteve pred prijavo na izpit. | Diploma in potni list. | 10 + 2 s katerega koli kolegija |
| Povezava do spletnega mesta | Cfainstitute.org | Cfp.net/ |
Zaključek
Pri izbiri katerekoli poklicne poti se morate vprašati, kje se vidite? Kakšno delo želite opravljati, kje želite delati in ustrezati zahtevam? Obe stroki imata v prihodnosti veliko priložnosti.
Priporočeni članki
To je vodnik za CFA proti CFP. Tukaj razpravljamo o ključnih razlikah CFA vs CFP z infografiko in primerjalno tabelo. Če želite izvedeti več, lahko preberete tudi druge naše predlagane članke -
- LLC vs Inc
- Zaloge proti nepremičninam
- ETL proti ELT
- Tržno naročilo vs Limit Order