Poklic pri finančnem načrtovanju
Poklic v finančnem načrtovanju bi lahko bil zelo dobro nagrajen, če bi si človek seveda sanjal o samozaposlitvi. Finančni načrtovalec ne bi samo spremenil življenja drugih, tisto, kar teče skozi njega, bi se mu vedno držalo tako dobro. Bilo bo tako, kot da se učitelj lahko nauči več kot učenci. Če se odloči za delo za podjetja, bo analitik finančnega načrtovanja odgovoren za sprejemanje operativnih, finančnih in strateških odločitev za višje vodstvo. Z ekipo zakladnice bodo sodelovali pri razpravljanju o denarnih tokovih in odhodkih, neposredno pri razvoju katerega koli podviga.
Izobraževalne zahteve za kariero v finančnem načrtovanju:
Osnovna kvalifikacija je diplomirana stopnja iz računovodstva, financ, ekonomije, poslovanja, matematike ali prava.
Močan temelj pri računovodenju in razumevanju računovodskih izkazov je nujno. Obiskovanje tečajev finančnega načrtovanja je najboljše za dosego tega. Pričakuje se, da bo strokovnjak spreten v Excelu in njegovih bližnjicah, formulah in funkcijah. Obstajajo tečaji Excela za izostritev. Če k temu pripomoremo, se izvajanja vrednotenja in finančnega modeliranja naučimo s tečaji naprednega finančnega načrtovanja. Cenjeno je tudi dobro poznavanje modeliranja denarnih tokov.
Za študente z zgoraj omenjenimi kvalifikacijami obstajajo poplavne možnosti v več sektorjih. Eno mora biti potrjeno s finančnim načrtom (CFP), saj je to eden izmed prestižnih tečajev, ki ga je sprejela in spoštovala Svetovna finančna skupnost. Podjetja ponavadi dajejo pomen strokovnjakom s certifikati. Idealen je za študente, ki se končajo s diplomiranjem iz trgovine.
Poklicna pot v finančnem načrtovanju:
Ravni prejemkov se razlikujejo na trgu za področja, kjer so potrebni finančni načrtovalci. Neprestano bi morali biti v stiku s tržnimi spremembami v strategijah, izdelkih in trendih finančnega načrtovanja, da bi strankam zagotovili najboljše nasvete.
Kariera v finančnem načrtovanju bi vsem koristila na naslednje načine -
- S pojavom interneta povsod je veliko ljudi, ki želijo finančne nasvete strokovnjakov za svoje finančne odločitve in naložbe
- Potrjeno v finančnem načrtovanju bi bilo prepoznano po vsem svetu.
- Že kot študent bi ga bilo mogoče opolnomočiti tako, da posameznikom ponuja svetovanje in storitve
- Ne le zadovoljstvo, ampak tudi najpomembnejše delovno zadovoljstvo, ki ga primanjkuje na mnogih drugih področjih.
- Tudi kot posameznik pomaga, da se finančno načrtuje zase.
- Konkurenca je zelo manjša, saj je na terenu le opazno manj ljudi
Delovna mesta ali področja uporabe za poklicno pot v finančnem načrtovanju:
Pričakovati je mogoče priložnosti v takih sektorjih
- Bančništvo in finance
- Upravljanje z bogastvom in denarjem
- Načrtovanje davka na dohodek
- Upravljanje s sredstvi
- Upravljanje portfelja
- Naložbeno bančništvo in svetovanje
- Načrtovanje upokojevanja
- Zavarovalni produkti in naložbe
- Splošne zavarovalnice
- Finančno svetovanje
- Načrtovanje nepremičnin
- Oblikovanje finančnih izdelkov in
- Trženje finančnih izdelkov
Perspektive plače:
Povprečna nacionalna plača za analitičnega analitičnega finančnega načrtovanja bi znašala približno 4, 61 Lahs na leto, na katero se sklicuje Glassdoor.com
Poleg plače lahko analitik finančnega načrtovanja pričakuje tudi delitev dobička od katerega koli podjetja in tudi od provizij.
Finančni analitik v zvezi s podatki na Payscale.com zasluži do enega milijona na leto.
Kariere v finančnem načrtovanju:
Pomembni dejavniki, ki bi lahko bili uspešen analitik finančnega načrtovanja, so njegova visoka stopnja usposobljenosti za analizo podatkov, povezanih z računi. Imeti mora tudi spretnosti za določanje ekonomskih, statističnih in finančnih tveganj ter za organizacijo rešitev v resničnem svetu za vsak projekt, v katerega sodeluje. Z leti strokovnega znanja in analitika finančnega načrtovanja bo predvidoma mentorstvo skupine analitikov. Kaj bi vsebovalo naloge, kot so dodeljevanje nalog, njihov pregled, določanje tveganj in koristi? Morali bi tudi motivirati druge za razvoj novih znanj in izboljšanje njihovih obstoječih veščin.
Vsako malo večje podjetje bi zahtevalo analitika finančnega načrtovanja. Velikost podjetja in delovno okolje se razlikujeta, vendar je med pomembne naloge podpora različnim področjem, pomembnim za podjetje, ki jih položaj nima. Vloge in odgovornosti bi lahko vključevale potovanja med častniki ali celo po vsem svetu. Ker pa se zahtevnosti dela lahko razlikujejo od podjetja do podjetja, se tudi vloga, ki jo mora izpolnjevati vsak finančni analitik, razlikuje glede na predmet posla in kritični rok denarja za poslovodstvo.
Vloge in odgovornosti vključujejo zagotavljanje finančne analize in podpore različnim področjem podjetja; Priprava podrobnega letnega finančnega proračuna in mesečne finančne napovedi za podjetje in vodstvo; pomoč pri pripravi tedenskih, mesečnih in četrtletnih načrtov finančne analize dejanskih in proračunskih odstopanj družbe in njenega vodstva.
Dokaz, da postane finančni svetovalec ali analitik finančnega načrtovanja, je, da bo vloga zagotavljala številne priložnosti, ki na številnih poklicnih področjih niso na voljo. Poleg tega, da strankam ponujajo dragocene nasvete, imajo tudi svetovalci za finančno načrtovanje privilegij, da imajo neomejen potencial zaslužka in prožnost v urnikih dela, poleg tega pa bodo imeli tudi nadzor nad prakso.
V svetu, polnem potrošnikov, je zelo pomembno, da si kdo izbere najbolj donosno kariero. Na splošno so potrošniki prepogosto preobremenjeni in zmedeni glede izbire naložb ali zavarovanj, za katere bi se morali odločiti. Torej je tu vloga finančnega svetovalca, ki ima privilegij, da igra ključno vlogo z izobraževanjem stranke pri sprejemanju ustreznih odločitev za uspeh v finančnem življenju. Uspeh katere koli stranke bo enak uspešnosti strankinega finančnega svetovalca.
Najti ravnotežje med delom in finančnim življenjem bi bilo izziv za vsakega strokovnjaka, toda nekdo, ki bi se odločil za finančnega svetovalca, ima lahko privilegij omejiti svoj delovni čas. Prav tako se je lahko odločil za sezonskega svetovalca in izkoristil razpored sestanka strank na podlagi svojega osebnega koledarja.
Zaključek - Kariera pri finančnem načrtovanju
Predvidena stopnja rasti naj bi do konca leta 2024 znašala okoli 15%, kar je bistveno več od povprečnega pričakovanja o zaposlitvi, ki bi glede na biro delovne statistike znašalo približno 7 odstotkov.
Priporočeni članki
To je vodnik za kariero pri finančnem načrtovanju. Tu smo razpravljali o izobraževanju, karierni poti v finančnem načrtovanju, delovnem mestu, plačah in kariernih obetih pri finančnem načrtovanju. Če želite izvedeti več, si oglejte tudi naslednji članek
- Poklic v digitalnih medijih
- Poklicne vizualizacije podatkov
- Poklic v AWS
- Kariera pri oblikovanju