Razlika med upravljanjem premoženja in upravljanjem bogastva

Upravljanje premoženja se nanaša na upravljanje sredstev, ki lahko vključujejo naložbe, kot so lastniški kapital, vrednostni papirji s fiksnim donosom, nepremičnine, globalne naložbe itd. Podjetja za upravljanje premoženja skrbijo za čim večje donose strankinega premoženja. Upravljanje bogastva se nanaša na nadziranje vseh finančnih vidikov stranke in lahko vključuje upravljanje premoženja, davkov, premoženja, denarnih tokov in vse druge možne porabe denarja. Upravljanje bogastva tako zajema upravljanje premoženja in celostno gleda na finance stranke. Na podlagi svojih zahtev se morajo vlagatelji odločiti, ali bodo zahtevali storitve podjetja za upravljanje premoženja ali podjetja za upravljanje premoženja ali obojega.

Infographics Management Asset Management - upravljanje bogastva

Spodaj je zgornjih 7 razlik med upravljanjem premoženja in upravljanjem bogastva:

Ključne razlike Upravljanje premoženja v primerjavi z upravljanjem bogastva

Tako upravljanje premoženja kot upravljanje premoženja sta priljubljeni izbiri na trgu; pogovorimo se o nekaterih glavnih razlikah med upravljanjem premoženja in upravljanjem bogastva:

  • Upravljavci premoženja upravljajo naložbe posameznika / institucije, kot so zaloge, vrednostni papirji s fiksnim dohodkom, nepremičnine in druga sredstva, medtem ko upravljavci premoženja upravljajo vse finančne vidike posameznika / institucije, vključno z upravljanjem premoženja, davčnim načrtovanjem, izobraževanjem, zapuščino in načrtovanjem premoženja, gotovino načrtovanje pretoka, zavarovanje, dobrodelni prispevki, pokojninsko načrtovanje itd.
  • Upravljavci premoženja si prizadevajo za čim večje donose od naložb strank, medtem ko si upravljavci premoženja prizadevajo dolgoročno uravnotežiti vse možne porabe strankinega denarja za ohranjanje in maksimiranje bogastva s finančnimi in naložbenimi strategijami, računovodskimi in davčnimi pristopi ter pravnim in nepremičninskim načrtovanjem.
  • Upravljavci premoženja večinoma ponujajo lastne izdelke in so ožji in bolj izpopolnjeni v svojem pristopu, saj so v prvi vrsti investicijski strokovnjaki in bližje trgu. Upravitelji bogastva so mo.
  • ponovno usmerjeni in iščite sinergijske koristi z usklajevanjem vložkov finančnih strokovnjakov, odvetnika stranke, računovodje, zavarovalnega zastopnika in drugih.
  • Podjetja za upravljanje premoženja so običajno registrirana kot posredniki in morajo ponuditi samo investicijske izdelke, ki so "primerni" za stranke, medtem ko so upravljavci premoženja registrirani kot investicijski svetovalci in imajo "fiduciarno" ali pravno odgovornost, da stranke predložijo finančne interese njihov.
  • Nadomestila za upravljanje premoženja običajno temeljijo na provizijah, čeprav se podjetja vse bolj preusmerijo na model nadomestil za sredstva v upravljanju. Nadomestilo za upravljanje premoženja običajno temelji na nadomestitvenih provizijah skupaj s pristojbinami za sredstva v upravljanju.
  • Upravljavci premoženja svetujejo pri razporeditvi sredstev, novih naložbenih priložnostih, analizi tveganja in donosa, oblikovanju strategije portfelja itd. Tako upravljanje premoženja skrbi samo za najboljši način vlaganja in upravljanja denarja, medtem ko druga finančna vprašanja stranke, kot je davčno načrtovanje, Načrtovanje denarnega toka, načrtovanje nepremičnin itd. ostanejo za stranko, da to ugotovi.
  • Cilj upravljavcev premoženja je povečati bogastvo vlagateljev in jim svetovati za prihodnje načrtovanje. Storitev upravljanja bogastva je še posebej koristna za tiste, ki se bližajo upokojitvi in ​​jim pomagajo pri vseh prihodnjih finančnih potrebah.

Upravljanje premoženja proti gospodarstvu - primerjalna tabela

Oglejmo si primerjavo med upravljanjem premoženja in upravljanjem premoženja:

Kriteriji Upravljanje premoženja Upravljanje premoženja
PomenNanaša se na upravljanje vseh finančnih vidikov stranke.Nanaša se na upravljanje premoženja stranke.
Osredotočite seŠirša usmeritev vključuje upravljanje premoženja in finančno načrtovanje.Ožji poudarek, podmnožica upravljanja bogastva.
FunkcijeVključite upravljanje naložb / sredstev in portfeljev, davčno načrtovanje, načrtovanje izobraževanja, zapuščinsko načrtovanje, načrtovanje nepremičnin, zavarovanje, dobrodelni prispevek, pokojninsko načrtovanje.Vključite upravljanje z naložbami / sredstvi - analizo preteklih in trenutnih podatkov, analizo donosa tveganja, projekcijo, oblikovanje strategije za upravljanje premoženja, identifikacijo "primernih" sredstev.
RegistracijaObičajno registrirani kot investicijski svetovalci.Običajno registrirani kot posredniki.
Odgovornost"Fiduciarna" odgovornost, da interes stranke postavi pred sebe.Potreben za ponudbo izdelkov, “primernih” za stranko.
Pristop upravljanjaPristop, ki temelji na procesu, ki vključuje usklajevanje vložkov finančnih strokovnjakov, odvetnikov, računovodje, zavarovalnih zastopnikov in druge specializacije, potrebne za finančno poslovodenje.Bolj izpopolnjen in kreativen pristop, saj upravljavci premoženja večinoma ponujajo lastne izdelke z lastnim finančnim strokovnim znanjem in neposrednim sodelovanjem na trgu.
Pogoji odškodnineNadomestitvena pristojbina, ki temelji na proviziji za sredstvo v upravljanju, ki podpira nepristranskost v priporočilih.Običajno provizije, ki temeljijo na prodaji izdelkov, lahko povzročijo navzkrižje interesov.

Zaključek - Upravljanje premoženja v primerjavi z upravljanjem bogastva

Ljudje pogosto uporabljajo izraze upravljanje premoženja v primerjavi z upravljanjem premoženja zamenljivo, vendar obstajajo velike razlike med obema. Medtem ko sta oba uporabljena pri upravljanju in povečevanju finančnih virov, lahko uporabniki storitev poiščejo finančno strokovno znanje, ki presega le njihove naložbe. Podjetja za upravljanje premoženja pomagajo vlagateljem pri upravljanju premoženja s svetovanjem o prepoznavanju "primernih" sredstev za stranko z analizo preteklih in sedanjih trendov, analizo donosa tveganja, oblikovanjem strategije in ustreznimi napovedmi v zameno za provizijo.

Upravljanje bogastva je celovitejša storitev finančnega upravljanja, ki nudi pomoč pri reševanju vseh finančnih vidikov stranke in vključuje upravljanje premoženja, finančno načrtovanje, davčno načrtovanje, pokojninsko načrtovanje in načrtovanje premoženja. Vlagatelj, ki išče takšno vseobsegajočo storitev, je lahko bolj nagnjen k stalnemu odnosu s podjetjem za upravljanje premoženja, namesto da se zanaša samo na upravljavce premoženja. Nekateri upravljavci bogastva nudijo tudi bančne storitve in smernice za človekoljubne dejavnosti.

Seveda je upravljanje premoženja dražje in vključuje zadrževalno provizijo skupaj s provizijo za sredstvo, ki se upravlja. Kljub temu je za uporabnike storitev manj zapleten pristop, pri katerem en sam vodja usklajuje vložke finančnih strokovnjakov, odvetnikov, računovodje, zavarovalnih zastopnikov in drugih, ki so potrebni za načrtovanje trenutnih in prihodnjih finančnih potreb stranke. Upravitelji bogastva pomagajo pri določanju prednostnih nalog.

Če potrebujete pomoč samo pri svojih naložbah, bi potrebovali storitve upravljavca premoženja, če pa želite, da vam bo poleg upravljanja premoženja nekdo pomagal pri vaših dolgoročnih vidikih finančnega načrtovanja, potrebovali upravitelja premoženja.

Čeprav si v življenju vsi prizadevamo za zaslužek, je enako pomembno, da z denarjem dobro upravljamo, tako da lahko nemoteno dosežemo svoje finančne cilje. To velja tudi za organizacije. Upravljanje z denarjem je še posebej pomembno za tiste ljudi, ki nimajo finančnega znanja. Posamezniki / institucije lahko prevzamejo storitve finančnih strokovnjakov, da jim svetujejo glede teh zadev. Na splošno obstajajo dve kategoriji zasebnih bančnih storitev, ki jih lahko vlagatelji uporabijo. upravljanje premoženja v primerjavi z upravljanjem premoženja

Priporočeni članki

To je vodilo za največjo razliko med upravljanjem premoženja in upravljanjem premoženja. Tukaj razpravljamo tudi o ključnih razlikah med upravljanjem premoženja in upravljanjem premoženja z infografiko in primerjalno tabelo. Za več informacij si lahko ogledate tudi naslednje članke -

  1. Računovodstvo vs finančno upravljanje
  2. Hedge Fund vs Vzajemni sklad
  3. Finančno računovodstvo vs poslovodstvo
  4. Pomen med neposrednim davkom in posrednim davkom

Kategorija: