Tehnike za odkrivanje analitike goljufij - te dni v poslovnih sistemih upravljajo in shranjujejo poslovne podatke informacijski sistemi. Zato se organizacije za podporo poslovnih procesov bolj zanašajo na IT sisteme. Zaradi takšnih IT sistemov se je raven človeške interakcije v večji meri zmanjšala, kar postane glavni razlog za goljufije v organizaciji. Za odkrivanje in preprečevanje takšnih goljufij se organizacije lotijo ​​avtomatiziranega nadzora.

Odkrivanje goljufij

Odkrivanje goljufij pomeni ugotavljanje dejanske ali pričakovane goljufije, ki se zgodi znotraj organizacije. Organizacija mora implementirati ustrezne sisteme in procese za odkrivanje goljufij v zgodnji fazi ali celo preden se pojavijo. Odkrivanje goljufij je sestavljeno iz naslednjih tehnik

  • Proaktivno in reaktivno
  • Ročno in avtomatizirano

Organizacija mora vključiti te tehnike odkrivanja goljufij v svojo strategijo za boj proti prevaram

Zakaj je odkrivanje goljufij pomembno?

Tehnika odkrivanja goljufij je pomembna, da organizacija ugotovi novo vrsto prevar in tudi nekatere tradicionalne prevare. Tudi najučinkovitejšo tehniko odkrivanja goljufij lahko zaobide spreten prevarant. Zato bi morala biti organizacija zelo pametna pri razvoju takšnih tehnik odkrivanja goljufij.

Prednosti odkrivanja goljufij vključujejo naslednje

  • Zmanjšana izpostavljenost goljufivim dejavnostim
  • Zmanjšani stroški, povezani z goljufijo
  • Ugotovite ranljive zaposlene, ki jim grozi goljufija
  • Imeti organizacijski nadzor
  • Izboljša rezultate organizacije
  • Pridobiva zaupanje delničarjev organizacije

Analitika za spremljanje goljufij

Dostopnost poslovnih podatkov iz notranjih in zunanjih virov je postala lažja. Zaradi tega organizacije uporabljajo analitiko v svojih programih odkrivanja goljufij. Goljufije Analiza podatkov igra ključno vlogo pri zgodnjem odkrivanju in spremljanju goljufij. Te analitične tehnike bodo pomagale organizaciji, da odkrije možne primere goljufij in izvede učinkovit program za spremljanje goljufij za zaščito organizacije.

Kaj je Fraud Analytics?

Analiza goljufij je kombinacija analitične tehnologije in tehnik analitičnega goljufije s človeško interakcijo, ki bo pomagala odkriti morebitne nepravilne transakcije, kot sta goljufija ali podkupovanje, pred transakcijo ali po opravljeni transakciji.

Zakaj Fraud Analytics?

Mnoge organizacije že odkrijejo tradicionalno odkrivanje nepravilnosti in različne metode, ki temeljijo na pravilih, da odkrijejo in preprečijo goljufije. Niso pa tako močni. Imajo svoje meje. Ko se takim tradicionalnim metodam doda analitika, povečuje možnosti odkrivanja goljufij in daje novo dimenzijo tehnikam odkrivanja goljufij.

Drug pomemben razlog za uporabo analitike podatkov za obravnavo goljufij je, ker imajo sistemi notranje kontrole danes nadzorne pomanjkljivosti. Da bi se temu izognili, bi morale imeti organizacije nadzor nad vsako transakcijo, ki se izvede, in preizkusiti transakcijo z uporabo analitike goljufij.

A analitika goljufij pomaga tudi pri merjenju uspešnosti, kar vam bo pomagalo standardizirati in imeti nadzor za nenehno izboljševanje.

Prednosti Fraud Analytics

  • Prepoznajte skrite vzorce

Analitika goljufij določa nove vzorce, trende in scenarije, v katerih se dogajajo goljufije. Medtem ko tradicionalni pristopi takšne stvari pogrešajo.

  • Integracija podatkov

Analiza goljufij ima pomembno vlogo pri vključevanju podatkov. Združuje podatke iz različnih virov in javne evidence, ki jih je mogoče vključiti v model.

  • Okrepite obstoječa prizadevanja

Analitika goljufij ne nadomešča tradicionalnih metod, ki temeljijo na pravilih, ampak samo dopolnjuje vaša obstoječa prizadevanja za doseganje boljših rezultatov

  • Pridobivanje nestrukturiranih podatkov

Analitika goljufij pomaga pri pridobivanju najboljše vrednosti iz nestrukturiranih podatkov. Večina strukturiranih podatkov je shranjenih v podatkovnem skladišču organizacije. Toda nestrukturirani podatki so kraj, kjer se izvajajo bolj goljufive dejavnosti. Tu igra pomembna vloga analitika besedila pri pregledu nestrukturiranih podatkov in preprečevanju goljufij.

  • Izboljšajte delovanje

Z analitiko goljufij lahko enostavno ugotovite, kaj deluje za vašo organizacijo in kaj ne deluje za vašo organizacijo

Proces analitike podatkov

Koraki za ustvarjanje vašega programa goljufij

  • Ustvari profil, ki vključuje vsa področja, na katerih se pričakuje goljufija, in možne vrste goljufij na teh območjih.
  • Izmerite tveganje goljufije in splošno izpostavljenost organizaciji. Prednostno določite tveganja na podlagi goljufij.
  • Sledite metodi ad-hoc testiranja in poiščite kazalnike prevare na določenih področjih organizacije
  • Vzpostavite oceno tveganja in se odločite, kam naj boste pozornejši
  • Spremljajte dejavnost in jo komunicirajte po vsej organizaciji, tako da se zaposleni v organizaciji zavedajo dogajanja v organizaciji
  • Če se ugotovi kakšna goljufija, takoj obvestite vodstvo, da odpravi težavo in ugotovi, zakaj se je to zgodilo
  • Popravite pokvarjene kontrolnike
  • Ločenost nalog je zelo pomembna
  • Razširite obseg programa in ponovite postopek

Metode analitike goljufij

Obstaja pet pomembnih načinov odkrivanja goljufij.

  • Vzorčenje

Vzorčenje je obvezno za nekatere postopke odkrivanja goljufij. Vzorčenje bo učinkovitejše, če je vključenih veliko populacij podatkov. A vseeno ima svojo slabost. Vzorčenje morda ne bo moglo popolnoma nadzorovati odkrivanja goljufij, saj upošteva le malo populacije. Goljufive transakcije ne potekajo naključno, zato mora organizacija preskusiti vse transakcije, da učinkovito odkrije goljufijo.

  • Ad hoc

Ad-Hoc ni nič drugega kot odkrivanje goljufij s pomočjo hipoteze. Omogoča vam raziskovanje. Transakcije lahko preizkusite in ugotovite, ali obstajajo možnosti za goljufijo. Lahko preizkusite hipotezo in ugotovite, ali se pojavi kakšna goljufija, nato pa lahko preiskujete isto.

  • Ponavljajoča se ali kontinuirana analiza

Ponavljajoča se ali konkurenčna analiza pomeni ustvarjanje in nastavitev skriptov, ki bodo naleteli na velik obseg podatkov, da se ugotovijo goljufije, ki se pojavljajo v nekem obdobju.

Vsak dan zaženite skript, da boste preučili vse transakcije in dobili redno obveščanje o goljufijah. Ta metoda lahko pomaga pri izboljšanju splošne učinkovitosti in doslednosti vaših postopkov odkrivanja goljufij.

  • Tehnike analitike

Analitične tehnike vam pomagajo odkriti prevare, ki niso običajne

  • Izračunajte statistične parametre, da ugotovite vrednosti, ki presegajo povprečja standardnega odklona.
  • Poglejte visoke in nizke vrednosti in ugotovite tam nepravilnosti. Take anomalije so pogosto kazalniki prevare
  • Razvrstite podatke - Združite svoje podatke in transakcije na podlagi posebnih dejavnikov, kot je geografsko območje.

Benfordov zakon

Benfordov zakon se lahko pogosto uporablja kot pokazatelj goljufivih podatkov. Benfordova porazdelitev ni enotna, manjše števke so bolj verjetno kot večje. Z Benfordovim zakonom lahko preizkusite določene točke in številke ter prepoznate tiste, ki se pojavljajo pogosteje, kot bi morale, in zato so osumljenec.

Obstaja več drugih orodij za odkrivanje goljufij za odkrivanje prevar

  • Ujemanje podatkov - ta metoda bo ugotovila, ali obstajajo podatki, ki se natančno ujemajo z drugimi podatki.
  • Se sliši kot - To je še ena močna metoda, kjer prepoznamo različice veljavnih imen zaposlenih.
  • Podvojeni - To je še ena metoda, ki jo največ organizacij najpogosteje uporablja za prepoznavanje goljufij in kakršnih koli napak, ki se pojavijo v vseh poslovnih transakcijah.
  • Vrzeli - pri tej metodi lahko ugotovite manjkajoče zaporedne podatke. Na primer, če imate naročila, ki jih podjetje izda v zaporednem vrstnem redu in če kaj manjka, lahko to preprosto ugotovite. To je enostavna metoda in ob pravilni uporabi se bo odlično obnesla.

Prevara analitika v zavarovalnicah

Analiza podatkov se je izkazala za resnično zanesljivo pri odkrivanju goljufij na različnih področjih. Vzemimo primer odkrivanja goljufij zavarovalnice z uporabo metod odkrivanja goljufij

Tri metode odkrivanja goljufij, ki jih uporablja zavarovalnica

  1. Analiza socialnih omrežij (SNA)

SNA metoda sledi hibridnemu pristopu za odkrivanje goljufij. Hibridni pristop vključuje organizacijska poslovna pravila, statistične metode, analizo vzorcev in analizo mrežnih povezav. Pri iskanju prevar pri analizi povezav morate iskati grozde in povezavo grozdov z drugimi. V model je mogoče vključiti več virov podatkov, kot so evidence, sodbe in stečaji.

Spodnja slika pojasnjuje tok metode odkrivanja goljufij SNA v zavarovalnici

  1. Predvidevna analitika za odkrivanje prevar za velike podatke

Predvidevna analitika uporablja analitiko besedila in analize sentimenta za pregled velikih podatkov za odkrivanje prevar. Veliko napovednih analiz že veliko organizacij uporablja, saj pomaga pri proaktivnem odkrivanju goljufij. V začetku je bila za predvidevanje uporabljena analiza statističnih informacij, shranjenih v strukturiranih bazah podatkov, zdaj pa je razširjena na področje velikih podatkov. Spodnja slika prikazuje tok odkrivanja goljufij z uporabo velikih podatkov

  1. Upravljanje odnosov s strankami (CRM)

Social CRM je postopek odkrivanja goljufij. V teh dneh je za zavarovalnice zelo pomembno, da družabne medije povežejo s svojim CRM-jem. Povezava družbenih medijev s CRM povečuje preglednost pri kupcih. Ta preglednost pridobi zaupanje strank v organizacijo. Ta ekološki sistem, ki je osredotočen na stranke, v veliki meri koristi podjetju in tudi s tem vidi, da stranke nadzorujejo. Naslednji diagram prikazuje pretok družbenega CRM v zavarovalnicah

Izvajanje analize podatkov za odkrivanje prevar

Mnoge zavarovalnice za odkrivanje prevar uporabljajo različna orodja za odkrivanje prevare. Toda bolj zanesljiv okvir je potreben za uspešnejši postopek odkrivanja goljufij. Tu smo našteli nekaj korakov o izvajanju analitike za odkrivanje prevar

  • Izvedite SWOT

Številne organizacije so spoznale vse večji pomen analitike goljufij. Toda v naglici se odločajo za drage rešitve za odkrivanje goljufij, ki se ne ujemajo z močmi in slabostmi podjetja. Zato bi morale organizacije narediti SWOT analizo, preden začnejo s programom za odkrivanje goljufij, da bi lahko v največji možni meri delovale.

  • Sestavite posebno ekipo za upravljanje prevar

Tradicionalna podjetja nimajo posebne skupine za odkrivanje goljufij. Toda v teh dneh je pomembno, da imamo namensko ekipo, ki deluje v iskanju in preprečevanju goljufij v organizaciji. Skupina mora imeti ustrezen pretok in ustrezen sistem odkrivanja goljufij.

  • Možnost izdelave ali nakupa

Ko je SWOT analiza končana in je dodeljena skupina, je pomembno, da se podjetja odločijo, kako želijo izvajati analitiko in katera sredstva so potrebna. Podjetja morajo vedeti, ali so sposobna zgraditi analitično rešitev zase ali naj kupijo analitično rešitev za odkrivanje goljufij pri prodajalcu. Če obstaja potreba po nakupu, naj podjetje izvede raziskavo o različnih prodajalcih odkrivanja goljufij in njihovih izdelkih, ki so na voljo na trgu, ki ustreza njihovemu podjetju. Ob nakupu rešitve za analizo goljufij je treba upoštevati nekaj pomembnih dejavnikov, kot so stroški, uporabniški vmesnik, razširljivost, enostavnost integracije in drugi.

  • Očistite podatke

V organizacijo vključite vse baze podatkov in odstranite vse neželene stvari iz baz podatkov.

  • Določi ustrezna poslovna pravila

Podjetja bi morala pripraviti poslovna pravila, potem ko bodo raziskala vire in strokovno znanje podjetja. Obstajajo različne vrste goljufij, od katerih jih je malo specifičnih za posamezno industrijo. Zunanji prodajalec ne more sestaviti zanesljive rešitve odkrivanja goljufij, ne da bi od organizacije ali podjetja pridobil ustrezne vložke.

  • Nastavitev praga

Ne glede na to, ali je rešitev vgrajena ali kupljena zunaj podjetja, je treba zagotoviti mejne vrednosti za različne anomalije. Pragovi se postavijo z uporabo odkrivanja anomalije. Če so meje postavljene previsoko, potem obstaja možnost goljufij, da zdrsnejo vmes. Če so meje postavljene prenizko, potem zapravite veliko časa in sredstev. Zato bi morala biti organizacija zelo pametna pri določanju pragov

  • Predvidevno modeliranje

Orodja za rudarjenje podatkov se uporabljajo za izdelavo modelov, ki ustvarjajo ocene nagnjenosti k goljufijam, ki so povezane z neidentificiranimi meritvami. Ko se točkovanje izvede samodejno, se rezultati določijo za pregled in nadaljnjo analizo.

  • Uporaba SNA

SNA se je izkazal kot najučinkovitejši program odkrivanja goljufij z modeliranjem odnosov med različnimi subjekti.

  • Zgradite integriran sistem za upravljanje primerov, ki bo izkoristil socialne medije

Sistem vodenja primerov preiskovalcu omogoča, da ve o vseh pomembnih ugotovitvah, ki so pomembne za preiskavo, in lahko gre za strukturirane ali nestrukturirane podatke. Meritve so kazalniki prevare in so lahko koristne za primerjavo na ravni organizacije ali mreže.

  • Analitične rešitve za naprej

Podjetja morajo vedno paziti na dodatne vire podatkov in jih vključiti v trenutni program odkrivanja goljufij, da bi ustvarili najučinkovitejši in najbolj učinkovit program za odkrivanje goljufij. Tako boste lahko izkoreninili vse nove goljufije, ki bi se lahko razvile v prihodnosti.

Zaključek

Goljufije se bodo povečale, ko se bo povečal obseg transakcij vašega podjetja. Napredek tehnologije je plus in tudi minus za vaše podjetje, saj odpira nove poti goljufom. analitika za odkrivanje goljufij ima lahko zelo pomembno vlogo pri prepoznavanju goljufij v zgodnjih fazah in zaščiti vašega podjetja pred velikimi izgubami. Za izvedbo analize goljufij za vaše podjetje ne potrebuje veliko časa in sredstev. Začnite z majhnim projektom odkrivanja goljufij in nato začnite širiti. Lahko traja nekaj tednov.

Kategorija:

Veliki podatki