Dividende v primerjavi s kapitalskimi dobički
Naložbe se razlikujejo glede na njihov donos ali donos kot kapitalske dobičke ali dividende. Oba sta orodje za gradnjo bogastva, toda podobnost se konča.
Ko vlagatelji prodajo naložbe za več kot prvotno kupljeni znesek, se razlika med vrednostmi imenuje kapitalski dobiček. Če na primer kupite zalogo za 2000 USD in jo prodate za 2500 USD, boste realizirali kapitalski dobiček v višini 500 USD.
Periodična plačila obresti družbe, ki izda delnico v obdobju lastništva, se imenujejo dividende. Dobički iz kapitala se obravnavajo zelo različno od dividendnih donosov.
Medtem ko naložbe zvišujejo ceno z apreciacijo kapitala, ali podjetja del svojega dobička delničarjem izplačujejo kot dividende. Čeprav kapitalski dobički prinašajo donosnost, dividende vodijo do donosa. Medtem ko delničarji dobiček dobijo takoj v primeru dividend, kapitalski dobički izhajajo iz prodaje naložbe in ne pred tem.
Dividende v primerjavi s kapitalskimi dobički - razlike
Zaslužek : aprecenitev cen / kapitalski dobički in dividende sta dve zelo različni strani istega kovanca; vsako štetje iz določenih razlogov. Na primer, ko gre za davčne napovedi, se kapitalski dobički obdavčijo zelo drugače od dividend. V mnogih državah, kot je Kanada, se kapitalski dobički obdavčijo po nižji stopnji, zaradi česar ljudje raje rastejo kot možnosti za dividende.
Poraba : Toda ko gre za porabo, se pojavi popolnoma drugačen scenarij, v katerem ljudje porabijo dohodek od naložb (dividende in obresti) in se ne dotikajo glavnice (kapitalski dobički). Študije profesorjev Harvarda, NYU in univerze Stanford so pokazale, da se poraba močneje odziva na donose kot dividende in ne na kapitalski dobiček.
Koncept duševnega vedenja tukaj deluje, saj se dividenda in obresti obravnavajo kot dolgotrajnejši in trajnejši vir dohodka, ki jih je mogoče porabiti, ne da bi škodovali bogastvu, medtem ko kapitalski dobički niso trajni, zato bo njihovo odvzemanje škodljivo vplivalo na celotno bogastvo. Razdelitev obeh v dve zelo različni kategoriji predstavlja različne odzive nanje.
Gradbene obveznice: visoko donosne zaloge z nizko donosnostjo
Paradoks vlaganja v dividende je v tem, da mnogi vlagatelji izberejo zaloge z visokim donosom in mislijo, da bodo presegle zaloge z nizkim donosom. Čeprav je to mogoče res kratkoročno, dolgoročno ni nujno.
Po drugi strani bo diverzifikacija vašega portfelja maksimirala donose in zmanjšala tveganja. Uresničevanje višjih donosov v svetu s fiksnim dohodkom ne predstavlja majhnega tveganja! Kompenzacija je, da se tveganje kompenzira z višjimi donosnostmi za različne vrste tveganj:
- Tveganje privzeto
- Tveganje obrestne mere
- Inflacijsko tveganje
Slaba stran pa je, da večje tveganje nosijo tudi donosnejše obveznice. Preganjanje po visoko donosnih vrednostnih papirjih za preživljanje obresti lahko privede do finančne izgube, če profil tveganja presega obvladljive deleže.
Vlagatelji morajo paziti tudi na odstopanje davkov. Medtem ko so dividende na delnice in kapitalski dobički v mnogih primerih obdavčene po isti stopnji, so obveznice v celoti drugačna.
Povečanje donosa portfelja bo dvignilo tudi davčni račun. Zato je sodelovanje pri raznovrstnem portfelju veliko boljše kot dajanje jajc v eno košarico in pričakovanje visokih donosov preprosto zato, ker imajo vrednostni papirji visok donos.
Priporočeni tečaji
- Izobraževalni tečaj združitev in prevzemov
- Napredno računovodsko usposabljanje
- Finance za nefinančno spletno usposabljanje
- Tečaj potrjevanja finančnega poslovodenja
Navadne delnice, občasne dividende
Trenutno podjetja niso zakonsko dolžna izplačati dividende na navadne delnice, tudi če so donosne. Ko pa se čisti čisti dobiček, mora podjetje povečati dividendo.
Skupne in prednostne delnice prinašajo dividende. Večina podjetij izplačuje dividende četrtletno. Dokaj velikodušne dividende izplačujejo nekatere delnice, ki se imenujejo zaloge dohodka, ker zagotavljajo stabilne donose. Zaledenitev na torti je dodatna donosnost v obliki kapitalskih dobičkov.
Dobički iz kapitala: dobiček iz apreciacije kapitala
Vlagatelji lahko ob nakupu zalog upajo, da se bo zaznana vrednost podjetja povečala. To bo privedlo do kapitalskih dobičkov le, če bodo delnice pozneje prodane po višji ceni.
Kupovanje nizke in prodaja kratkoročno visoko imenujemo kratkoročno trgovanje. Nasprotno, rast sčasoma poteka prek zalog rasti. Šteje se za boljšo možnost, saj veliko zalog dohodka na čas izplačuje zelo nizke / ničelne dividende.
Izhodišče je, da se za naložbe kupujejo zaloge. Uravnoteženje dohodka in rasti je način, da na koncu dobite najboljše iz obeh svetov. Borza ustvarja bogastvo z apreciacijo kapitala (rast) ali izplačilom (dividendami).
Pomembno pa si je zapomniti, da so dividende v borzni sagi nepričakovane zaradi njihove zanesljivosti.
Ali je vlaganje prek dividend boljši način za povečanje gnezda? Gospodarsko okolje je prav tako pomembno kot diverzifikacija portfelja.
Štetje piščancev pred izločitvijo ima lahko katastrofalne posledice na finančnih trgih. Globalne negotovosti naredijo dividende privlačen predlog.
Osredotočenost na podjetja z zdravimi dividendami in nezdravo rastjo lahko ogrozi vaše finančno počutje. Kapitalski dobički (bodisi kratkoročni ali dolgoročni) so prav tako pomembni. Upoštevajte tudi davčne posledice kapitalskih dobičkov in dividend, medtem ko načrtujete naložbeno strategijo.
Naložbeni slog: ključ do finančnega uspeha
Naložbeni slog je pomemben dejavnik, ali si je treba prizadevati za dividende ali kapitalski dobiček iz delnic. Zaloge za izplačilo dividend nudijo najnižji letni dohodek, ki ponuja največjo donosnost v primerjavi z računi denarnega trga, hranilnimi računi ali obveznicami.
Če pa je odpravljanje nihanj cene delnic izvedljiv predlog za vlagatelje z dolgim časovnim obdobjem, so kapitalski dobički ali možnosti rasti veliko boljša izbira.
Možnost rasti kaže na dobiček, ki ga ustvarite, če želite ponovno investirati. Dobiček skupaj s kapitalom se vlaga v zaloge, ki prinašajo denar. Možnosti rasti in dividend niso enake.
Kar zadeva možnost ponovnega vlaganja dividend, se dobiček razdeli kot enote s prevladujočo NAV, ne pa kot denar. Povečanje naložb v dividende je torej enako kapitalu kapitalskih skladov.
Katera možnost je torej boljša - rast ali dividenda? Denarna zahteva, časovni okvir in davčna učinkovitost so ključni pri tem odgovoru.
Davčna učinkovitost je pogosto odločilno merilo. Kapitalski skladi so dolgoročno bolj primerni, zlasti če so dolgoročni kapitalski dobički brez davka. Ključnega pomena je tudi toleranca na tveganja. Če tvegate tveganje, so izplačila pot do dobička.
Vzajemni skladi: rast v primerjavi z dividendami
NAV dividendnih možnosti so nižje od možnosti rasti. Torej je za isti niz delnic in obveznic narava porazdelitve dobička različna. Vedenje, cilj, upravljavec sklada in uspešnost so lahko skupni, vendar je način izplačila donosov precej drugačen. Od česa je odvisen donos?
Možnost rasti : pod to možnostjo ne bo prejel donosov v vmesnem obdobju. Plačila ne bodo pridobljena v obliki kakršnih koli obresti, dobičkov, dodatkov ali dividend. Vrnitev je preprosto razlika med nakupno in prodajno ceno, podobno kot zlato.
Pri možnostih rasti so zlati koristi možni s pomočjo razlike med stroškovno ceno (NAV na datum naložbe) in prodajno ceno (NAV na datum prodaje).
Na primer, če ste kupili 100 enot sheme MF pri NAV 50 INR in jih prodali, ko se je NAV povečala za 70 INR, da bi prinesla donos 7000 INR.
Vmes ne bo izplačila. Če želite donose vračati v občasnih intervalih, uporabite možnost dividende. Na splošno je cilj naložbenih in davčnih vidikov usmerjanje narave naložbenih praks.
Bogatstvo je mogoče ustvariti le, če mu dovolite, da raste. Če nameravate investirati za kratek čas, so dolžni vzajemni skladi. Tukaj vam pomagajo sestavljeni deli.
Za naložbe, krajše od enega leta, ki vključujejo naložbe v dolžniške sklade, je mogoče iti prek dividendne opcije ali možnosti reinvestiranja dividend, predvsem v zvezi z davčnimi vidiki.
Dividende, ki se izplačujejo ob nakupu vzajemnih skladov, se imenujejo razdelitve. Obstajata dve vrsti delitev - dividenda in kapitalski dobiček. To sta dve ključni vrsti distribucije ali vračilo denarja kot lastnika portfeljev zalog.
Davčni časi? Tukaj je nekaj olajšanja!
Dividende in kapitalski dobički se med seboj precej razlikujejo. Največja razlika med tema dvema razdelitvama je, da sta obe obdavčeni precej drugače. Dobiček iz kapitala se nanaša na dobiček, ki se realizira po prodaji zaloge. Če ima v lasti posamezne zaloge
Razlika med kapitalskim donosom in dividendo je precej preprosta. Dividenda je načrtovano izplačilo, ki se običajno ustvari, ko posamezne delnice v portfelju izplačajo dividende.
Upravljavec vzajemnih skladov bo nato te dividende prenašal na posamezne vlagatelje po načrtovanem časovnem razporedu. Kapitalski dobiček se ustvari na prodajnem mestu. Največja razlika med obema je način obdavčitve.
Dobiček iz kapitala se nanaša na dobiček, realiziran po prodaji zalog. Če ima v lasti posamezne zaloge, ki se prodajo, bo treba plačati davek na kapitalski dobiček. Prihodki od dividend se obdavčijo po različnih stopnjah, običajno po običajni stopnji dohodnine.
Davčni načrt za kapitalski dobiček se razlikuje tudi od prihodka od dividend. Če vas čaka davčni čas, je diverzifikacija dober način za znižanje davčne obveznosti.
Poglejte razčlenitev celotne razdelitve, da vidite, kateri del izvira iz dividend in kateri iz kapitalskih dobičkov. Vzpostavite ravnotežje med obema.
Nekatere MF izplačujejo denar v obliki četrtletja ali leta kot dividende. Drugi izplačujejo kapitalski dobiček v enkratnem znesku ob koncu leta. Posledica tega je lahko tudi nenačrtovana delitev kapitalskih dobičkov.
Za določitev posamezne stopnje davka se posvetujte z davčnim odvetnikom ali CA. Davek na kapitalski dobiček je nižji od splošne stopnje osebnega davka na splošno. Dobički iz kapitala, ustvarjeni z računov, ki niso davki, se ne obdavčijo.
Da bi se izognili plačilu davkov od kapitalskih dobičkov in dividend, je treba pasivno zaslužiti. Bodite proaktivni v svojem pristopu, če želite zmanjšati davčno obveznost.
Povečanje dividend v primerjavi z dividendami:
Davčna politika bi morala narekovati izbiro možnosti za vložitev dividend in nobeno drugo merilo ni toliko pomembno. Kar zadeva NAV, ni razlike med opcijo dividend in možnostjo ponovnega investiranja.
NAV od prvotne dividendne opcije velja tudi za možnost ponovnega vlaganja dividend. Pod možnostjo ponovnega investiranja MF namesto s fizičnim prejemom dividend v banki vrne vlagatelju pri viru z dodelitvijo dodatnih enot v shemi investitorju.
Vzajemni sklad pluži nazaj pri viru z dodelitvijo dodatnih enot znotraj sheme investitorju. Enako bi lahko dosegli tudi po prejemu dividende.
Če želite vložiti dividendni znesek v shemo, je treba zmanjšati ček - to je edina razlika v smislu prihranka časa.
Vlagatelji v vzajemne sklade si morajo zastaviti določena vprašanja, da bi zagotovili, da so pravilno na poti k rasti.
V.1: Ali je ta davek na naložbe učinkovit?
V.2: Ali naložba znižuje davčno obveznost?
V.3: Ali se bo ta naložba povečala v vrednosti?
V.4: Ali zagotavlja redne donose?
V.5: Ali obstaja vrednost vložene vrednosti?
Obstajajo različni kompromisi. Višje kot je tveganje, večja je donosnost. Če naložbe zagotavljajo reden dohodek, se vrednost vložene vrednosti ne upošteva.
Če naložba, če je izbrana, da bo potencirala apreciacijo, ne bo imela rednega dohodka v obliki dividend. Za redni dohodek lahko izbirate med lastniškimi skladi in možnostjo dividend.
Za vlaganje kapitala v dolžniški portfelj lahko vlagatelji kupijo dolžniški sklad in se odločijo za možnost rasti. Če je cilj redni dohodek, lahko vlagatelji kupijo lastniške sklade in izberejo možnost dividende.
Če želite koristi od kapitalskih dobičkov in dividend, so MF prava izbira. Izberite med možnostmi za dividende in rast na podlagi davčnih posledic.
Zaključek
Dividenda ali rast? Dobički ali razdelitev dividend? Apreciacija kapitala ali enakomerna donosnost? Kot vsaka druga življenjska izbira ima tudi izbira med možnostmi za dividende in rast svoj nabor prednosti in pasti za vsako sprejeto odločitev.
Izberite pametno, da bodo naložbe vir blaginje in pot do rasti. Naložbe lahko spodbudijo rast, vendar MF ponujajo rast in dividende, stabilnost in diverzifikacijo ter donose in donosnost kapitala, samo če se pravilno odločite.
Priporočeni članki
Tu je nekaj člankov, ki vam bodo pomagali do podrobnosti preko povezave.
- Vse, kar ste želeli vedeti o upravljanju bogastva v Indiji
- Vzajemni sklad in borzni sklad, s katerim se trguje
- 10 stvari o vzajemnih skladih
- Zaloge v primerjavi z možnostmi - Kakšne so prednosti
- Prednosti Različne vrste vzajemnega sklada (Priročnik o prihodnosti)
- Rast zalog v primerjavi z zalogo vrednosti: kakšne so razlike
- Kalkulator za dobiček kapitala (primeri s predlogo Excel)