Kljub temu vzajemni skladi ponujajo veliko koristi, ki jih trgovanje z delnicami ne prinaša. A poleg teh vzajemnih skladov prinašajo tudi tveganja. Preberite več o različnih vrstah najboljših vzajemnih skladov na trgu danes.
Vzajemni skladi - različne tipologije
Glede na naravo naložb lahko vsak vzajemni sklad razglasi vrsto instrumenta, v katerega bo vlagal. To še naprej deli na sheme lastniških skladov, raznovrstne sklade, pozlačene sklade, sklade denarnega trga, posebne panoge, sheme dolžniških skladov in indeksne sklade.
Medtem ko se dolžniški skladi ali sheme imenujejo tudi dohodkovni skladi, se raznovrstni skladi ali sheme imenujejo uravnoteženi skladi. Osnove vzajemnih skladov lahko glede na čas zaključka sheme razvrstimo tudi v odprte in zaprte sheme. Če ni določenega datuma, kdaj se bo shema zaprla, je ta odprta. Čeprav so odprti skladi po svojih obetih bolj liberalni, imajo zaprti skladi dokaj ozko usmerjeni!
Na podlagi shem davčnih olajšav lahko vzajemne sklade razdelimo na varčevalne in ne davčne sklade. Možna je tudi druga tipologija, ki temelji na periodičnosti / času izplačil, kot so dividende. Kategorizacija je naslednja:
- Sheme skladov za izplačilo dividend
- Sheme ponovnega vlaganja
Pomembno je, da vzajemni skladi delujejo v obojestransko korist vlagateljev in podjetij. Sheme so lahko tudi v različnih permutacijah in kombinacijah. Na primer, financiranje z lastniškim kapitalom je odprto in ima lahko načrt izplačevanja dividend.
Poglejte, preden je vaš preskok primerna poslovica za trge vzajemnih skladov. Pred naložbo bi bilo treba jasno navesti shemo in izbrati glede na odklonost do tveganja in periodičnost dividend iz sheme.
Priporočeni tečaji
- Spletno usposabljanje za korporativne finance
- Certifikacijski tečaj za vrednotenje lastniškega kapitala
- Program na trgu izvedenih finančnih instrumentov
- Izobraževalni tečaj MSRP
Vzajemni skladi: različne vrste
Indeksni skladi so tisti vzajemni skladi, ki vlagajo v portfelj vrednostnih papirjev, ki predstavljajo celotni trg ali njegov del. Primer bi lahko bila celotna borza delnic ali samo njen del, na primer mednarodne delnice ali mala podjetja. Sredstva je mogoče zbrati, da podvojijo delovanje ustreznega trga. Indeksni skladi sledijo tržnim indeksom. Ta sredstva so cenovno ugodna in jih je enostavno vzdrževati. Na primer, sklad indeksa NSE bo želel zagotoviti enak donos kot indeks NSE.
Sredstva z aktivnim upravljanjem so tista, ki jih aktivno upravljajo profesionalci ali upravljavci portfelja, ki izbirajo zaloge, ki ustrezajo naložbenim strategijam. V zvezi s tržnim indeksom je cilj takšnih skladov, da ga prekašajo. Na primer, namesto da bi sledil indeksu NSE, bodo aktivni upravljavci delnic v Indiji poskušali preseči indeks. Vlagatelji morajo za svoje delo plačati upravnikom, od upravljavcev vzajemnih skladov pa je, da indeks presežejo.
Sredstva življenjskega cikla ali ciljni datumi so tista, ki vlagajo v mešanico delnic in obveznic. To so v osnovi vzajemni skladi, ki so vloženi v naložbe v druge sklade. Razporeditev sklada njegovim naložbam se skozi čas spreminja. S starostjo ne samo, da vlagatelj postane starejši, ampak tudi razmerje med denarjem, dodeljenim delnicam in obveznicam, postane konzervativno. To resnično dobro deluje, če imate nadzornika sredstev za upravljanje portfelja.
Skladi življenjskega sloga so tisti, ki vključujejo mešanico delniških in obvezniških skladov, ki se sčasoma ne spreminjajo. Sredstva za življenjski slog so lahko zmerna, agresivna ali konzervativna.
Skladi, ki se upravljajo z davki, so vzajemni skladi, katerih cilj je obdržati obdavčljivi kapitalski dobiček in druge razdelitve imetnikom skladov v najmanjšem odstotku.
Uravnoteženi skladi so tisti, ki vlagajo v kombinacijo delnic in obveznic. Ta sredstva imajo konzervativno mešanico skoraj 60% v zalogah, preostali del pa ponavadi preseže obveznice. Uravnoteženi skladi so kombinacija sredstev za rast in dohodek. Pozneje zagotavljajo trenutni dohodek in večjo rast. Takšni vzajemni skladi imajo nizko do zmerno stabilnost. Nadalje obljubljajo zmerno donosnost vzajemnih skladov, čeprav vlagatelj resnično tvega.
Dohodkovni skladi so tisti vzajemni skladi, ki vlagajo v vrednostne papirje s stalnim dohodkom in s tem ustvarjajo reden dohodek. Čeprav je to stabilna možnost, ni brez tveganj. Obrestne mere dohodkovnih skladov so do določene mere občutljive.
Odpri ali zapri: Veliko možnosti
Skladni sklad ima fiksne delnice, ki so odprte in delujejo za približno desetletje. Takšna sredstva so odprta le za določen čas in se z njimi trguje na borzi z določenim obdobjem odkupa. Odprta sredstva so na voljo za vpis skozi vse leto. Za razliko od skladov z zaprtimi skladi, ti na borzi ne kotirajo. To so odprti skladi, ker imajo vlagatelji možnost, da v vsakem trenutku kupijo ali prodajo svoje naložbe.
Odpiranje sveta možnosti: različni odprti skladi
Dolžniški / dohodkovni načrti so tisti, pri katerih se velik del naložbenega sklada usmeri prek zadolžnic, državnih vrednostnih papirjev in dolžniških instrumentov. Apreciacija kapitala je nizka v primerjavi s kapitalskimi vzajemnimi skladi. Obstaja majhno tveganje, povezano s to vrsto vzajemnega sklada, vendar so tudi nizke donosnosti.
Sheme vzajemnih skladov denarnega trga so usmerjene v ohranitev kapitala, s čimer bodo dobički sledili, saj bodo obrestne mere za te vrste skladov višje glede na bančne depozite. Ta sredstva predstavljajo manjše tveganje in so visoko likvidna. Ta sredstva so idealna za vlagatelje, ki želijo kratkoročne instrumente, medtem ko čakajo na boljše možnosti. Utemeljljivi donosi so USP teh sredstev.
Delniški ali rastni sklad so priljubljen vzajemni sklad med tistimi, ki so maloprodajni vlagatelji. To bi lahko bila kratkoročno zelo tvegana naložba, vendar dolgoročno več kot nadomestitev. Za dolgoročne ugodnosti je to najboljši odprti sklad.
Indeksne sheme sledijo pasivnim naložbenim strategijam in referenčnim indeksom, kot sta Sensex in Nifty. Druga vrsta odprtih skladov so sektorski skladi, ki se vlagajo v posebne sektorje, kot so IT, farmacevtska industrija ali segmenti kapitalskega trga, kot so majhne, srednje in velike omejitve. Tveganja so velika, vendar tudi donosnosti.
Druga vrsta odprtih shem je varčevanje z davki, ki ponuja dolgoročne priložnosti in davčne ugodnosti. Sistemi varčevanja z lastniškim kapitalom, ki se imenujejo, imajo 3-letno zakasnitev.
Uravnoteženi skladi so vrsta odprtih skladov za uživanje rasti in dohodka v rednih časovnih presledkih in je kot nalašč za vlagatelje, ki so previdni, vendar tvegajo tveganje.
Varno zapiranje vrzeli naložb: zaprite zaključene sheme vzajemnih skladov
Vzajemni skladi z zaprtimi skladi so tisti, ki imajo določeno dobo zapadlosti in vlagatelji lahko vlagajo v obdobju nove ponudbe skladov le za omejen čas. To so zaščitni vzajemni skladi, ki hkrati vlagajo in varujejo kapital. Zaprti vzajemni sklad je zaščita kapitala. V tej vrsti sklada je glavni znesek zaščiten, medtem ko se oddajo razumni donosi. Vlaganje v visokokakovostne vrednostne papirje s fiksnim donosom z omejeno izpostavljenostjo delnic je še ena značilnost tega vzajemnega sklada.
Načrti s fiksno zapadlostjo ali FMP so sheme vzajemnih skladov v roku zapadlosti, ki je poseben. Sheme vključujejo dolžniške instrumente, ki zapadejo v skladu z določenim časovnim obdobjem in zaslužijo obrestno komponento vrednostnih papirjev znotraj portfelja. Obrestna komponenta se navaja kot kuponi. Načrti s fiksno zapadlostjo se pasivno upravljajo in stroški, ki nastanejo za to shemo, so nižji od shem, ki se aktivno upravljajo.
Interval Vzajemni skladi: Najboljše iz obeh svetov
Delujejo v kombinaciji odprtih in zaprtih shem, vlagateljem dajejo možnost trgovanja z enotami v vnaprej določenih intervalih.
Upravljanje vzajemnega sklada: Aktivno Versivno pasivno razlikovanje
Sredstva z aktivnim upravljanjem pomenijo aktivni poskusi upravljavca portfelja, da preseže tržne ali trgovske primerjave. Pasivno upravljanje vključuje deleže, pri katerih so vrednostni papirji namenjeni merjenju in podvajanju uspešnosti vzajemnih skladov primerjalnih indeksov.
Ena izmed vrst: posebni skladi
Ta sredstva so povezana z določenimi mandati, kot so socialni vzroki, blago, nepremičnine in tako naprej. Primer tovrstnega vzajemnega sklada je socialno ali etično vlaganje, pri katerem sklad vlaga v družbe za vzajemne sklade, ki spodbujajo okoljsko upravljanje, človekove pravice in vključevanje, obenem pa se izogibajo obrambne, vojaške, igre na srečo ali industrije alkoholnih pijač.
Skladi skladov: večja slika
Ta sredstva vlagajo v druge sklade in so podobna uravnoteženim skladom. Imajo višji MER v primerjavi s samostojnimi vzajemnimi skladi.
Filozofija vlaganja: številni pristopi
Upravljavci portfelja sledijo različnim naložbenim filozofijam in slogom vlaganja, da bi dosegli naložbene cilje sklada. Sredstva z različnimi načini naložb omogočajo diverzifikacijo zunaj vrste naložb in dobro sredstvo za zmanjšanje tveganja.
- Pristop od zgoraj navzdol: Ta pristop k investiranju obravnava širšo ekonomsko sliko in vlaga v posebna podjetja, ki so dolgoročno uspešna.
- Pristop od spodaj navzgor: osredotočen je na izbiro določenih podjetij, ki delujejo dobro, ne glede na stanje industrije in / ali gospodarstva.
- Mešanici obeh na splošno sledijo upravljavci portfelja, ki nadzirajo svetovni portfelj.
- Tehnična analiza je še en način vlaganja, ki za ugotavljanje smeri cen naložb temelji na preteklih tržnih podatkih.
Po vsem svetu: vzajemni skladi po regijah
Globalni ali mednarodni skladi so tisti, v katere vlagatelj investira kjerkoli na svetu. Navzven teh skladov je, da so del dobro uravnoteženega portfelja, ki zmanjšuje tveganje z diverzifikacijo, hkrati pa nosi državna in politična tveganja.
Sektorska sredstva so namenjena posebnim sektorjem gospodarstva, vključno z zdravstvom, financami in biotehnologijo. To je shema vzajemnih skladov, ki je izjemno tvegana in posledično neizmerno donosna.
Regionalni skladi se osredotočajo na določene dele sveta, na primer določeno regijo ali narod. Te zaloge vzajemnih skladov olajšajo vlaganje v tuje države, vendar morate biti pripravljeni na visok odstotek izgub. Razlog je, da so lokalni dejavniki pri odločanju o usodi takih vzajemnih skladov zelo vplivni. Od političnega vodenja do gospodarskega statusa dinamika regije vpliva na vzajemni sklad in denar iz njega.
Zaključek
Rob Chernow je dejal, da je najboljši del vzajemnih skladov ta, da nudijo varnost in diverzifikacijo, vendar ne ponujajo nujno diverzifikacije ali varnosti.
Številni analitiki so govorili o tem, kako so vzajemni skladi izpostavljeni tveganjem, ponudbeni dokument pa je pomemben dejavnik. Vzajemni skladi imajo nadomestilo za tveganje in nagrado, pri čemer je višje tveganje večje.
Edini trik je zmanjšanje tveganja in povečanje dobička. Toda ulov je, da je nagrada mogoča le, kadar obstaja tveganje. Vzajemni skladi so oblika naložbe, ki je enako tvegana kot trgovanje s terminskimi pogodbami … edina razlika je, da kapital zaupate upravljavcu portfelja, ki je usposobljen strokovnjak, ki dobiva nagrade, ne da bi pri tem tvegal. Izbira pravega vzajemnega sklada in načina vlaganja v vzajemne sklade ima lahko takojšnje in dolgoročne finančne posledice. Denar je dejstvo, dobiček pa je mnenje. Vzajemni skladi to mnenje zagotovo predstavljajo.
Priporočeni članek
Tukaj je nekaj člankov, ki vam bodo pomagali do podrobnejših informacij o vzajemnem skladu, zato samo pojdite po povezavi
- 10 Pomembne funkcije trgovanja, ki bi jih morali uporabljati vsi
- Razlike v vzajemnem skladu proti borznim skladom
- Finančno izobraževanje je vaša najboljša naložba
- Uporabniški priročnik za finančno načrtovanje
- Futures Trading