Poslovni načrt finančnega načrtovalca
Dejstva, da finančni strokovnjaki radi opravljajo svoje delo, ne zanikajo. Storitve finančnega načrtovanja so bile v raziskavi o 200 karieri, ki jo je vodil vodilni spletni zaposlitveni portal, na petem mestu. Pri 107.222 ameriških dolarjih je poslovni načrt finančnega načrtovalca na vrhu seznama povprečnega letnega zaslužka, poleg tega pa je prekašal ključne meril poklicne poti finančnega načrtovalca, kot so najem napovedi, nizek stres in delovno okolje.
V naslednjih treh desetletjih naj bi se iz baby boomerjev v tisočletja preneslo več kot 30 bilijonov dolarjev. Lahko bi bili eden tistih, ki jim pomagajo upravljati. Industrija finančnih produktov raste z eksponentno hitrostjo in se nenehno razvija. Če je to eno področje, do katerega ste strastni, je tu nekaj nasvetov, s katerimi lahko zgradite uspešno kariero finančnega načrtovalca.
Najboljših 6 nasvetov poslovnega načrta finančnega načrtovalca
1. Upravljajte kariero finančnega načrtovalca, kot je poslovni načrt
Ne glede na to, ali ste povezani s podjetjem, svetovalcem, ki plačuje samo plačilo, ali neodvisnim finančnim načrtovalcem, je vaša kariera skoraj podobna upravljanju poslovnega načrta finančnega načrtovalca. Vi ste edini odgovorni za svoj uspeh. Če se odpravite, če ne boste sledili potencialnim strankam, ali pozno pridete in odidete zgodaj, verjetno ne boste prejeli nobene nagrade najboljšega proizvajalca. Pomagate si lahko tako, da se naučite, kako upravljati svoj poklic kot poslovni načrt finančnega načrtovalca.
Vzemite primer Stevea, neodvisnega poslovnega načrta finančnega načrtovalca, ki deluje zunaj pisarne v strokovni stavbi. Kariera finančnega načrtovalca uporablja programsko opremo za upravljanje stikov, da spremlja vse njegove sestanke, in pametni telefon za sinhronizacijo stikov s koledarjem. Na svojem urniku je vedno pozoren, vljuden je tehnologiji, ki jo uporablja.
-
Časovni bloki
Steve blokira čas na svojem pametnem telefonu za različne vrste dejavnosti, ki vključujejo jutranje vadbe tri dni v tednu. Toda vedno je v tej pisarni do 9.00 zjutraj in hiti, da bi šel.
Kot večina drugih je tudi Steveova energija zjutraj največja. Tako si zjutraj dovoli čas za klic potencialnih strank in zagotavljanje, da se njegove strategije v zvezi s tem pravilno izvajajo.
-
Vrhunska storitev
Steve nudi odlično storitev za vse svoje obstoječe stranke. Ima določen čas, da redno kliče svoje stranke. Tri dni na teden pokliče svoje vrhunske stranke, da vpraša, ali lahko zanje stori še kaj več.
-
Delajte pametneje
Steve včasih kliče k njegovi telefonski službi za dokončanje dela. Njegova energija je najnižja v poznem popoldnevu in takrat je čas, ko vrne klic. S svojimi strankami se osebno srečuje dvakrat na teden.
Kot večina nas je tudi Steve vizualna oseba. Na svoje sestanke postavlja barvne kode. Zelena uporablja za trženje, iskanje strank in zaključne ponudbe, rumena za sestanke, oranžna za mreženje in kraljevsko modra za spremljanje in vodenje poslov.
In kdo ne ve, ravnanje pametno ustvarja velik vtis na stranke.
Priporočeni tečaji
- Spletno usposabljanje o upravljanju logistike
- Prodajni paket za usposabljanje
- Popoln tečaj za upravljanje blagovnih znamk
-
Ciljajte svoj trg
Poslovni načrt finančnega načrtovalca mora biti uspešen, veliko je odvisno od njegove strategije vzdrževanja stranke. Pametno je, da na tržno nišo vstavite nič ali morda do tri ciljne niše. Če poskušate služiti vsem, na koncu ne služite nobenemu. Če določite svojo ciljno skupino, boste lažje spoznali stranke, ki jim resnično služijo. Dobili boste njihove psihografske in demografske podatke ter napotili partnerje o stranki, ki jo uporabljate.
-
Polepša vas
Poslovni načrt finančnega načrtovalca, ki določa vaš ciljni trg, lahko bolje lovite stranke in znatno izboljšate možnosti za zaključek potencialnih strank. Sestavite profil svoje ciljne skupine. Sestavite seznam lastnosti strank, ki so vam najbolj všeč. Opredelite njihovo družbenoekonomsko skupino, geografsko lego, starost, spol, dohodek, izobrazbo, poklic in podobne stvari.
Steve se na primer osredotoča na male podjetnike, ki imajo 60 ali manj zaposlenih. Večina njegovih strank je iz storitvenega sektorja, so donosni in potrebujejo pomoč v zvezi s pokojninskimi shemami svojega podjetja.
-
Tvoje sporočilo
Če želite dokončati postopek ciljanja, lahko razvijete 30-sekundni govor dvigala in 10-sekundni uvodni govor.
-
Strahovi
Vas strah preprečuje, da bi razglasili ciljno stranko? Se bojite, da boste z razglasitvijo svoje ciljne skupine lahko izgubili poslovanje, ker ne boste mogli poskrbeti za vse? Lahko ste prepričani, da lahko z določitvijo ciljne skupine še vedno sodelujete z drugimi strankami. Le da ste zdaj specialist za določeno področje.
-
Bodite znani po svojem strokovnem znanju
Ko določite svojo ciljno skupino, poskusite ustvariti ugled na svojem strokovnem področju, ki vas povezuje z njimi. Vaši odjemalci in napotitveni partnerji lahko nato predstavijo vašo domeno dela. Biti specialist v svoji niši ima več prednosti in konkurenčne prednosti. Sledi nekaj poslovnega načrta finančnega načrtovalca.
-
Tržite se bolje
Morebitnim strankam ni treba hladiti klica. Zdaj bodo prišli k tebi. Ne pozabite, da večina strank želi finančnega načrtovalca, ki je usposobljen in usposobljen za reševanje svojih težav.
-
Stranke bi bile predprodane
Stranke, ki vedo za vašo specialiteto, bi vas radi najele. Če jim nenadoma priskoči na roko kakšno nepričakovano bogastvo, bodo iskali načine, kako vložiti denar. Morda bodo želeli davčno načrtovanje, upravljanje premoženja ali načrtovanje premoženja. Najbrž ne bodo trkali na vrata poslovnega načrta splošnega finančnega načrtovalca, če bodo specifični za njihove potrebe. Nove stranke je lažje pridobiti, če že vedo za vaše znanje in znanje.
-
Boljše priložnosti
Dobite priložnost, da pišete, govorite ali komentirate izzive, vprašanja, nove dogodke in druge stvari znotraj vaše domene. Dobili boste povabilo na industrijske dogodke, kjer se lahko povežete z drugimi finančnimi strokovnjaki. Predstavljajte si svoje ideje, ki so jih prepoznali vodilni v panogi.
-
Izboljšajte tesno razmerje
Pokažite svojo spretnost in lahko izboljšate svoje tesno razmerje. Lahko dobite večji donos svojega tržnega proračuna in tudi zmanjšate stroške pridobivanja strank.
-
Povečajte napotnice
Vaše znanje bo ustvarilo ugled in ustvarilo večjo zvestobo strank. To lahko znatno poveča napotitve strank.
-
Omejite tekmovalce
Tekmovalce lahko omejite v svoji domeni, saj vas bodo dojemali kot načrtovalca, ki lahko strankam pomaga pri njihovih edinstvenih potrebah. Izdelala bo vaš ugled blagovne znamke in okrepila vaš položaj enega najboljših na vaši domeni.
-
Vložite vase
Kot poslovni načrt finančnega načrtovalca je vaša naloga pomagati ljudem, da vlagajo v instrumente za ustvarjanje bogastva, kot so vzajemni skladi, delnice, obveznice itd. Kaj pa vlaganje v sebe?
Kakšne so vaše vikend aktivnosti? Ali gledate preveč televizije in tega časa ne izkoristite za boljše počutje? Čas za branje in pridobivanje znanja lahko izkoristite za napredovanje v karieri finančnega načrtovalca. Čim novejši ste poklic, več morate vložiti v gradnjo spretnosti.
-
Zdravje in fitnes
Ali delujete po svojih najboljših močeh? Kaj počnete, da to zagotovite? Ste se lotili vadbe? Ali morate ustvariti cilje na področju zdravja in fitnesa? Trden um v zvočnem telesu je lahko vzornik večine ljudi.
-
Izobraževanje
Z udeležbo na tečajih, delavnicah in seminarjih morate biti v koraku z razvojem financ in gospodarstva. Katerih konferenc se lahko udeležite, kjer lahko komunicirate z drugimi iz svojega prepričanja? Nekaj energije si lahko privoščite v družbi uspešnih. Učenje je stalen proces, ki vam lahko prinese nove stranke.
-
Poverilnice
Za katero potrdilo potrebujete žig svoje verodostojnosti? Katere so dodatne storitve, ki jih lahko ponudite z dodanimi poverilnicami? Kako vam lahko posebna diploma ali diploma pomaga pri karieri? Strokovnjaki s posodobljenimi poverilnicami si zaslužijo večje spoštovanje v skupnosti vlagateljev.
-
Mreža, spoznajte ljudi
Večina poslovnih načrtov finančnega načrtovalca je obremenjena z vsakodnevnimi opravili vodenja poslovnega načrta. Skoraj ves svoj čas preživijo na telefonskih klicih in e-pošti ter skrbijo za sestanke, papirologijo in podobne druge dejavnosti. Mnogi od njih naključno pristanejo nove stranke. Težko se vključijo v mreženje. Pravzaprav mnogi od njih ostanejo v pisarni brez interakcije s strankami več dni.
Mreženje in srečanje z novimi potencialnimi strankami je pogosto ključ do uspešne kariere finančnega načrtovalca. Udeležite se mrežnih dogodkov in začnite sestanke z obstoječimi strankami. Novi poslovni načrt finančnega načrtovalca se ne more uresničiti, če ste ves dan potopljeni v papirje. Ugotovite, kje se vaši ciljni odjemalci zbirajo, nato pa se poskusite z njimi redno družiti. Strategija mora biti osredotočena in ne sistema preizkušanja in napak.
Vrnite se na točko 2 zgoraj in ugotovite, katera združenja vaše stranke pogosto obiskujejo. Naredite korak naprej in se povežite z nekaterimi od teh organizacij. Prostovoljno delo za njihove dejavnosti. Pridružite se odboru in ustvarite odnose.
Največja napaka, ki jo naredi večina finančnih načrtovalcev, je, da prekinejo mreženje, potem ko se enkrat ali dvakrat udeležijo dogodka. Za oblikovanje uspešne strategije napotitve je potreben čas. Vendar bodite osredotočeni in ne hodite na vsako mrežno prireditev v mestu. Opredelite dve ali tri organizacije, ki najbolje ustrezajo vašemu interesu.
Medtem ko ste v mreži, poskusite ustvariti strateška zavezništva. Kdo so lahko vaši dobri referenčni partnerji? Steve je na primer član organizacije marketinških strokovnjakov. Redno se udeležuje sestankov in dobi napotnice drugih članov. Po drugi strani pa jih napoti k svojim strankam, kadar in kadar obstaja zahteva. Sčasoma je Steve zgradil močno mrežo direktorjev trženja, svetovalcev blagovnih znamk, voditeljev promocij in podobnih strokovnjakov.
-
Ustvari ekipo, ne delaj se solo
V timu je več svobode. Vsega ne moreš storiti sam. Zastavite si ta vprašanja: Kaj se zgodi, ko je vaša praksa osredotočena samo na vas? Kaj če podjetje ne more delovati brez vas? Kakšen je občutek, če si ne morete vzeti počitnic, tudi letno?
Mnogo finančnih načrtovalcev se raje samski in upira timski svetovalni službi. Obstaja več razlogov za takšen odnos, kot je nepripravljenost do opustitve nadzora, zaskrbljenost nad dejstvom, da je najem pomočnika lahko predraga, in sindrom osamljenega rendžerja, tj. Da vse počne sam, ki ga vodi superzvezdni ego.
Prednosti finančnega načrtovalca
Tu je nekaj prednosti finančnega načrtovalca:
- Odjemalci, ki jih od samega začetka postrežete v timskem okolju, bodo postali manj odvisni od vas.
- Kot finančni načrtovalec boste imeli več ravnotežja in manj stresa.
- Dobite čas za srečanje s strankami in za povezovanje v omrežje, da bi našli več potencialnih strank.
- Vaša praksa postane veliko lažja, ker strankam ni treba biti odvisni od ene same zvezdnice.
Slabosti finančnega načrtovalca
Tu je nekaj pomanjkljivosti finančnega načrtovalca:
- Ne morete trajati dolgega vikenda, ker se podjetje vrti okoli vas.
- Izdelke in storitve, zgrajene okoli enega profesionalca, je težko prodati.
- Ne morem se povezati z vso to obremenitvijo.
- Počitnice si bo težko vzeti za posel, zato se bodo ustavili.
Ustvarjanje ekipe
Tukaj je opisano, kako lahko sestavite ekipo za svoje finančne svetovalne storitve.
- Ustvarite blagovno znamko za storitve, ki jih ponujate. Zapišite vizijo in izjavo o poslanstvu. Ustvarite znamko blagovne znamke, ki bo obravnavala, kaj ste najboljši in kdo so vaše ciljne stranke.
- Zagotovite, da se koncept ekipe prenese tudi na oglaševanje in trg.
- Izpišite popolne postopke, ki bodo razložili, kako bo vse potekalo, medtem ko boste storitve razširili na svoje stranke.
- Določite vloge in odgovornosti za vse, ki sodelujejo v poslovnem načrtu finančnega načrtovalca. Vsak delavec v vaši organizaciji mora biti seznanjen s svojim opisom delovnega mesta. Svojim zaposlenim lahko ponudite izobraževanje o poklicnem načrtovanju finančnega načrtovalca, tako da bodo uspevali z vašim podjetjem. Zagotovite, da se stranke srečajo s svojimi reprezentančnimi skupinami iz vašega podjetja.
- Če je mogoče, poskusite ne imenovati svojega podjetja po vas. Dobra strategija izstopa bo odvisna od skupinskega pristopa in če ima podjetje vaše ime, potem morate ostati pri njem. Na primer, kakšen vtis bo imel odjemalec, če v podjetju Steve in Co. nima Steva? Nekaj podobnega kot "Splošne storitve finančnega svetovanja" bo bolj primerno. Vaše stranke morajo čutiti občutek pripadnosti vašemu podjetju.
Končne besede
Vsi smo sposobni doseči uspeh v življenju. Vprašanje pa je, ali smo v ta namen pripravljeni neutrudno delati. Za uspeh je potrebno znanje in trdo delo. Uspešni finančni načrtovalci so pripravljeni na tisto, kar povprečni svetovalci morda ne želijo. Tako preprosto.
Članki o priporočilih
To je priročnik za poslovni načrt finančnega načrtovalca. Tu smo razpravljali o prvih 6 nasvetih poslovnega načrta finančnega načrtovalca, skupaj s koristmi in pomanjkljivostmi -
- Uvozniki upravljanja bogastva v Indiji - pridobili veliko priljubljenost
- Najpomembnejše razlike med vzajemnim skladom in borznim skladom
- Kako postati finančni svetovalec? (Definicija, vloga, iskanje)
- Želite napisati poslovni načrt - osredotočite se na te čudovite nasvete
- 10 učinkovitih strategij za razvoj poslovanja (načrt)